<tt id="iuqhn"></tt>
  1. <rt id="iuqhn"><optgroup id="iuqhn"></optgroup></rt>
    <ruby id="iuqhn"><optgroup id="iuqhn"></optgroup></ruby>
    <cite id="iuqhn"><span id="iuqhn"></span></cite>

  2. 歡迎訪問馬鞍山市鼎興電子科技有限公司官方網站!

    常見問題

    關于進一步加強銀行卡收單業務風險管理防范網絡新型違法犯罪的提示

    文字:[大][中][小] 手機頁面二維碼 2018-3-19     瀏覽次數:    

    為有效防范電信網絡新型違法犯罪,切實保護人民群眾財產安全和合法權益,推進落實中國人民銀行《關于加強支付結算管理、防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》(銀發[2016]261號)相關要求,現就近期銀行卡收單業務風險管理工作做出以下提示:



    一、規范受理終端管理,杜絕網上買賣受理終端

    會員單位不得在網上售賣POS機(包括MPOS)、手機刷卡器等業務受理終端。會員單位應嚴格落實相關監管制度及自律規范要求,建立相關管理制度和工作機制,采取入網終端簽名、唯一性標識等技術措施,加強受理終端入網管理,自覺防范不符合技術標準要求、被非法改裝過的受理終端、通過網上購買的以及其他來源不明的受理終端進入業務平臺,以有效隔離客戶信息泄露、資金被盜等風險。

    會員單位對于存量終端應建立定期檢查機制,確保自身布放的以及專業化服務機構提供的業務受理終端持續符合國家、金融行業技術標準和相關信息安全管理要求,確保布放的終端與合格樣品的一致性,并在2016年11月30日前對全部實體特約商戶進行現場檢查,核對全部受理終端的使用地點,形成檢查報告備查。對于違規移機使用、無法確認實際使用地點的受理終端一律停止業務功能,防止受理終端被不法分子利用從事非法活動。

    二、嚴格審核特約商戶資質,貫徹落實客戶實名制要求

    會員單位應嚴格落實銀行卡收單、網絡支付相關監管制度規定,切實履行商戶資質審核、風險管理、受理終端和網絡支付接口管理等責任,確保商戶為依法設立且經營活動合法合規,嚴防虛假商戶申領受理終端或開通網絡支付接口、違規移機使用受理終端、違規布放移動受理終端等問題。

    會員單位應當對特約商戶實行實名制管理,嚴格審核特約商戶的營業執照等證明文件,以及法定代表人或負責人有效身份證件等申請材料。特約商戶為自然人的,收單機構應當審核其有效身份證件。商戶及其法定代表人或負責人在中國人民銀行指定的風險信息管理系統中存在不良信息的,收單機構應當謹慎或拒絕為該商戶提供銀行卡收單服務。

    三、確保交易信息真實性,提高風險監測力度

    會員單位應嚴格執行《銀行卡收單業務管理辦法》(中國人民銀行令〔2013〕第9號發布)、《非銀行支付機構網絡支付業務管理辦法》(中國人民銀行公告〔2015〕第43號公布)等制度規定,確保交易信息的真實性、完整性、可追溯性以及在支付全流程中的一致性,不得篡改或者隱匿交易信息,交易信息應當至少保存5年。加強支付交易風險監控,提升交易信息數據在風險監測和防范欺詐方面的應用價值,利用大數據分析、用戶行為建模等手段,建立交易風險監控模型和系統,及時預警異常交易,并及時采取調查核實、風險提示、延遲結算等措施。針對批量或高頻登錄等異常行為,應利用IP地址、終端設備標識信息、瀏覽器緩存信息等進行綜合識別,及時采取附加驗證、拒絕請求等風險控制措施。

    四、積極參與行業風險信息共享,共同提升行業風險聯防水平

    協會已上線運行的銀行卡收單外包機構登記及風險信息共享系統、行業風險信息共享系統以及風險事件協查管理系統,可為會員單位提供收單外包服務機構、個人、商戶等各類型風險信息的報送、查詢和協查服務。會員單位應充分利用風險信息共享平臺,按要求及時報送業務風險信息,加強風險事件協查互動,強化業務事前、事中、事后風險預警防范能力,共同提升行業風險聯防聯控水平。

    返回上一步
    打印此頁
    在線咨詢
    在線客服:
    15212388257

    請掃描二維碼訪問手機站

    [向上]
    大学生囗交口爆吞精在线视频 涞水县| 尤溪县| 巴林右旗| 乌苏市| 永清县| 绥宁县| 伊春市| 罗平县| 峨山| 红安县| 兴隆县| 厦门市| 云安县| 林芝县| 黑山县| 龙口市| 宾阳县| 婺源县| 汕头市| 漳州市| 鄂伦春自治旗| 西峡县| 宁津县| 兖州市| 固始县| 鞍山市| 北海市| 兴安盟| 民乐县| 肇庆市| 松桃| 湖北省| 罗平县| 鹿泉市| 富顺县| 富裕县| 鹤庆县| 龙游县| 华亭县| 永清县| 健康| http://444 http://444 http://444 http://444 http://444 http://444